Polityka zgodności AML/CTF i sankcji

Ostatnia aktualizacja: 19.03.2026

DEFINICJE

AML / Dział Zgodności – jednostka odpowiedzialna za inicjowanie i realizację programu AML w Organizacji.

Relacja biznesowa – relacja handlowa między Klientem a Organizacją, która ma charakter ciągły przez określony czas.

Bliski współpracownik – osoba fizyczna powiązana z osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne.

Bliski członek rodziny – małżonek, partner, rodzice, rodzeństwo, dzieci i ich partnerzy.

Należyta staranność klienta (CDD) – identyfikacja i weryfikacja klienta na podstawie wiarygodnych danych oraz monitorowanie relacji biznesowej.

Klient/Gracz – osoba korzystająca z usług hazardowych online.

FATF – Financial Action Task Force.

Kraje wysokiego ryzyka – kraje wskazane przez FATF.

Identyfikacja – proces ustalania tożsamości osoby.

Prawo – odpowiednie akty prawne dotyczące AML i dyrektywy UE.

Pranie pieniędzy (ML) – działania mające na celu ukrycie pochodzenia nielegalnych środków.

Organizacja/Spółka – 3-102-955890 LIMITADA (DBA: SPRUT GROUP LIMITADA), działająca zgodnie z prawem Kostaryki i obsługująca SpinBetter (https://spinbetter.gr.com/).

Polityka – polityka AML/CTF i zgodności sankcyjnej.

PEP – osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne.

Źródło środków – pochodzenie funduszy.

Źródło majątku – całkowity majątek klienta.

Finansowanie terroryzmu (TF) – dostarczanie środków na działalność terrorystyczną.

ZAKRES POLITYKI

Celem polityki jest zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Pranie pieniędzy obejmuje trzy etapy:

Lokowanie – wprowadzanie środków do systemu finansowego.
Maskowanie – ukrywanie pochodzenia środków.
Integracja – ponowne wprowadzenie środków jako legalnych.

Finansowanie terroryzmu może pochodzić zarówno z legalnych, jak i nielegalnych źródeł.

Polityka jest aktualizowana przez oficera AML i obowiązuje wszystkich pracowników.

RADA DYREKTORÓW

Rada Dyrektorów odpowiada za:

zatwierdzanie polityk AML
powoływanie oficera AML
zapewnienie zgodności z przepisami

OBOWIĄZKI OFICERA AML

Oficer AML odpowiada za:

opracowanie procedur AML
monitorowanie ryzyka
zapewnienie zgodności z KYC
raportowanie podejrzanych transakcji
szkolenie pracowników

PODEJŚCIE OPARTE NA RYZYKU

Organizacja stosuje podejście oparte na ryzyku, uwzględniając:

kategorię klienta
jurysdykcję
rodzaj usług
transakcje

Klienci są klasyfikowani jako:

wysokiego ryzyka
średniego ryzyka
niskiego ryzyka